Фінансовий моніторинг

Фінансовий моніторинг — сукупність заходів, які здійснюють держава і суб'єкти первинного фінансового моніторингу (насамперед банки, а також нотаріуси, аудитори тощо) для запобігання відмиванню злочинних доходів, фінансуванню тероризму та розповсюдженню зброї масового знищення. Основний акт — Закон № 361-IX, регулятор — Державна служба фінансового моніторингу України.

Для компаній і ФОП фінмоніторинг проявляється через банк: ідентифікацію та верифікацію клієнта, запити документів про джерела коштів і суть операцій. Банк має право зупинити підозрілу операцію, а за підозри у кримінальному правопорушенні зобов'язаний це зробити. Якщо клієнта неможливо ідентифікувати чи верифікувати, банк відмовляє в обслуговуванні.

Щоб уникнути блокувань, операції за рахунком мають відповідати заявленій діяльності й підтверджуватися документами.