Финансовый мониторинг

Финансовый мониторинг — совокупность мер, которые осуществляют государство и субъекты первичного финансового мониторинга (прежде всего банки, а также нотариусы, аудиторы и др.) для предотвращения отмывания преступных доходов, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения. Основной акт — Закон № 361-IX, регулятор — Государственная служба финансового мониторинга Украины.

Для компаний и ФЛП финмониторинг проявляется через банк: идентификацию и верификацию клиента, запросы документов об источниках средств и сути операций. Банк вправе остановить подозрительную операцию, а при подозрении в уголовном правонарушении обязан это сделать. Если клиента невозможно идентифицировать или верифицировать, банк отказывает в обслуживании.

Чтобы избежать блокировок, операции по счету должны соответствовать заявленной деятельности и подтверждаться документами.